截至2024年10月，中國證監(jiān)會已經(jīng)點名的代銷機構數(shù)量已經(jīng)超過10家。這些機構因為違規(guī)銷售理財產(chǎn)品、基金、信托產(chǎn)品等問題而被監(jiān)管機構處罰。監(jiān)管部門對代銷機構的要求越來越嚴格，旨在保護投資者權益，維護金融市場的穩(wěn)定。
這些被點名的代銷機構包括但不限于銀行、證券公司、保險公司等金融機構。監(jiān)管機構對這些機構的處罰措施包括但不限于罰款、暫停業(yè)務、吊銷業(yè)務許可證等。同時，監(jiān)管機構還要求這些機構加強內部管理，提高風險控制能力，確保理財產(chǎn)品、基金、信托產(chǎn)品等產(chǎn)品的合規(guī)性。
為了保護投資者權益，投資者在購買理財產(chǎn)品、基金、信托產(chǎn)品等金融產(chǎn)品時，應該選擇合規(guī)的代銷機構，仔細閱讀產(chǎn)品說明書，了解產(chǎn)品的風險等級和投資期限，確保自己的投資行為符合自身的風險承受能力。同時，投資者也應該關注監(jiān)管機構發(fā)布的公告和通報，及時了解代銷機構的合規(guī)情況，避免購買違規(guī)產(chǎn)品。

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有公募終止與部分代銷機構的合作。11月21日，中航基金發(fā)布公告表示，終止乾道基金銷售有限公司（以下簡稱“乾道基金”）辦理公司旗下基金的相關銷售業(yè)務。值得注意的是，近期多家公募“取關”乾道基金。究其原因，乾道基金已于近日官宣停止基金銷售業(yè)務，回顧此前，該機構在2022年曾被監(jiān)管責令暫停辦理相關業(yè)務3個月。公開信息顯示，年內已有10家基金銷售機構被監(jiān)管點名，更有機構背上罰款。有業(yè)內人士表示，代銷機構違規(guī)銷售可能會損害合作基金公司的品牌形象和聲譽，影響投資者對相關基金公司的信任度。各代銷機構還應該加強內部管理，建立嚴格的問責機制。

公募密集“取關”

11月21日，中航基金發(fā)布公告表示，與乾道基金協(xié)商一致，自2024年11月22日起終止乾道基金辦理公司旗下基金的相關銷售業(yè)務，包括基金的認購、申購、定投、轉換等。同日，格林基金也發(fā)布相關公告，終止旗下基金在乾道基金辦理相關銷售業(yè)務。

近期，還有匯添富、嘉合、博時、華泰柏瑞、中海等一眾公募基金管理人密集發(fā)布類似公告，與乾道基金“分手”。

究其原因，11月18日，乾道基金在官網(wǎng)發(fā)布公告表示，因業(yè)務發(fā)展和調整的需要，乾道基金決定停止基金銷售業(yè)務。請投資者于11月22日15時前登錄微信公眾號“乾道基金銷售”將持有基金份額贖回，逾期未贖回將為投資者辦理份額轉托管業(yè)務至各基金公司。

若向前追溯，早在2022年7月，北京證監(jiān)局曾發(fā)文指出乾道基金的八項違規(guī)問題。具體來看，存在移動端App部分頁面信息展示有誤，且不具備披露基金從業(yè)人員信息等功能，不符合基金銷售業(yè)務信息管理平臺相關要求；取得基金從業(yè)資格人員不足20人；業(yè)務部門之間缺少必要的物理隔離和人員配備，內部控制不健全，相關制度更新不及時；未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益納入考核評價體系的問題。

此外，該機構還存在未設立專門的合規(guī)風控管理部門、業(yè)務開展獨立性不足、財務狀況不佳且未及時向北京證監(jiān)局備案高級管理人員變更事項的問題。彼時，北京證監(jiān)局對乾道基金采取責令暫停辦理相關業(yè)務3個月的行政監(jiān)管措施。

代銷機構頻現(xiàn)違規(guī)

回顧年內，代銷機構違規(guī)頻發(fā)。據(jù)同花順iFinD，年初以來，已有貴州省貴文文化基金銷售有限公司、武漢市伯嘉基金銷售有限公司等10家基金代銷機構被監(jiān)管點名，更有多家機構被處以罰款。10月，大連證監(jiān)局指出資舟基金銷售有限責任公司未建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)、存在喪失經(jīng)營能力情形，對其處以30萬元罰款，并責令停止基金服務業(yè)務。

今年4月，四川證監(jiān)局發(fā)布公告稱，成都華羿恒信基金銷售有限公司（以下簡稱“華羿恒信”）在2014年1月13日獲得證券投資基金銷售業(yè)務資格，屬于獨立基金銷售機構。自華羿恒信獲得證券投資基金銷售業(yè)務資格以來，未建立災難備份系統(tǒng)。因此，四川證監(jiān)局決定對華羿恒信處以30萬元罰款，并責令停止基金服務業(yè)務。

除罰款外，上海財咖啡基金銷售有限公司在3月被上海證監(jiān)局采取暫停辦理基金銷售相關業(yè)務12個月的行政監(jiān)管措施后，又于8月因涉嫌違反《中華人民共和國證券投資基金法》等法律法規(guī)有關規(guī)定，被上海證監(jiān)局立案調查。

在科方得智庫研究負責人張新原看來，部分代銷機構可能存在內部管理不規(guī)范、內部控制不健全等問題，導致違規(guī)行為的發(fā)生。同時，部分代銷機構可能存在追求銷售業(yè)績而忽視風險的情況，而合作的代銷機構違規(guī)可能會對基金公司產(chǎn)生多方面影響。例如，損害合作基金公司的品牌形象和聲譽，影響投資者對相關基金公司的信任度等。

“為提升合規(guī)性，各代銷機構還應該加強內部管理，建立健全的內部控制機制，確保合規(guī)經(jīng)營。同時，代銷機構應加強對員工的培訓和教育，提高其對法規(guī)和監(jiān)管政策的理解和執(zhí)行力。此外，可以建立嚴格的問責機制，對違規(guī)行為進行嚴厲處罰，以示警示。對于基金公司而言，選擇代銷機構時應該進行充分的市場調研和風險評估，選擇具有良好聲譽和合規(guī)記錄的代銷機構。同時，應加強與代銷機構的溝通和協(xié)作，共同維護市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。”張新原如是表示。

北京商報記者 郝彥