“親戚設(shè)套，80萬(wàn)債務(wù)從天而降”這種情節(jié)，聽(tīng)起來(lái)非常令人心寒和憤怒。這背后往往隱藏著利用信任關(guān)系的精心設(shè)計(jì)的騙局。以下是一些可能的情況和騙局類型：
"一、 常見(jiàn)的騙局模式："
1. "投資/理財(cái)騙局（最常見(jiàn)）：" "模式：" 親戚（通常是看似“成功”或“有門(mén)路”的親戚）以高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)為誘餌，推薦某個(gè)投資項(xiàng)目、理財(cái)產(chǎn)品、虛擬貨幣、或者某個(gè)“內(nèi)部機(jī)會(huì)”。初期可能會(huì)小量回款，以建立信任。當(dāng)受害者投入大額資金（如接近或達(dá)到80萬(wàn)）后，項(xiàng)目突然“暴雷”、平臺(tái)關(guān)閉、聯(lián)系人失聯(lián)，導(dǎo)致血本無(wú)歸。所謂的“債務(wù)”可能是追債公司或合伙人假扮，以威脅、恐嚇手段逼迫還款。 "特點(diǎn)：" 利用了親戚的信任，承諾不切實(shí)際的高回報(bào)，通常涉及復(fù)雜或虛構(gòu)的項(xiàng)目。
2. "借貸/擔(dān)保騙局：" "模式：" 親戚以急需用錢（如生病、生意周轉(zhuǎn)、孩子留學(xué)等）為名，請(qǐng)求受害者借款?；蛘?，親戚讓受害者為其向銀行或其他機(jī)構(gòu)借款（做擔(dān)保或共同借款人），承諾到期后會(huì)連本帶息還清，并可能給予好處。當(dāng)借款發(fā)生或擔(dān)保生效后，親戚突然消失、

相關(guān)閱讀延伸：親戚設(shè)套，80萬(wàn)債務(wù)從天而降，背后隱藏怎樣的騙局？

“這官司我根本不知情！”

親戚聯(lián)手設(shè)下圈套

讓她背負(fù)了80萬(wàn)元債務(wù)

直到法院強(qiáng)制執(zhí)行其住房時(shí)

她才知曉自己陷入了官司并敗訴

但此時(shí)已過(guò)上訴期限

……

一份缺席判決讓張女士在不知情中背負(fù)了80萬(wàn)元債務(wù)，直至住房被法院強(qiáng)制執(zhí)行，她才驚覺(jué)卷入了官司。一場(chǎng)股權(quán)糾紛反訴案，意外暴露出借款證據(jù)被移花接木的破綻。一起持續(xù)五年、涉及股權(quán)交易與借款糾紛的案件，最終在檢察機(jī)關(guān)的介入下，被掩蓋的真相浮出水面。

“從天而降”的80萬(wàn)元債務(wù)

張女士是某品牌潤(rùn)滑油的省級(jí)代理商。2018年9月，她經(jīng)朋友姚某介紹認(rèn)識(shí)了王某。王某自稱經(jīng)營(yíng)著貴州某貿(mào)易公司（下稱“貴州公司”）和上海某潤(rùn)滑油公司（下稱“上海公司”），兩公司都擁有國(guó)外某石油化工國(guó)際集團(tuán)公司在中國(guó)的總運(yùn)營(yíng)資格。王某告訴張女士，自己名下的貴州公司想買斷該國(guó)際集團(tuán)公司的品牌商標(biāo)，但還需要300萬(wàn)元。

2019年2月，二人協(xié)商后簽訂股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議，雙方約定，張女士以300萬(wàn)元的價(jià)格在王某處購(gòu)買其持有的貴州公司和上海公司33%的股份。

同年7月，張女士因無(wú)錢支付股份轉(zhuǎn)讓款，向姚某借款80萬(wàn)元，兩人簽訂了一份借款合同，并約定由姚某直接將借款轉(zhuǎn)至王某處，代張女士支付購(gòu)買股份的部分款項(xiàng)。同時(shí)，王某出示了一份情況說(shuō)明，寫(xiě)明：張女士已經(jīng)付給王某股份轉(zhuǎn)讓金200萬(wàn)元，其中姚某代張女士向其支付了80萬(wàn)元。

2021年4月，姚某稱其多次要求張女士還款未果，遂訴至貴州省思南縣法院，并向法院提交了借款合同、姚某向王某轉(zhuǎn)賬80萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬記錄。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，張女士以購(gòu)買股份缺資金為由向姚某借款，姚某以代為支付股份轉(zhuǎn)讓款的方式支付借款，由張女士向姚某出具借條固定借款金額，并有姚某向王某進(jìn)行轉(zhuǎn)賬的記錄，雙方借貸關(guān)系真實(shí)存在。同年9月，法院判決張女士在30日內(nèi)償還姚某借款本金80萬(wàn)元及利息。

然而，作為當(dāng)事人的張女士對(duì)這起借款糾紛訴訟毫不知情，直到2024年6月，法院強(qiáng)制執(zhí)行其住房時(shí)，她才知曉自己陷入了這場(chǎng)官司并敗訴，但此時(shí)已過(guò)上訴期限。

親戚聯(lián)手設(shè)下圈套

“這官司我根本不知情！我確實(shí)向姚某借款80萬(wàn)元，但他最后并沒(méi)有幫我支付這筆錢?！?024年7月，張女士來(lái)到思南縣檢察院尋求幫助。

該院經(jīng)初步調(diào)查于當(dāng)月正式受理此案。承辦檢察官胡億調(diào)取了該案相關(guān)文書(shū)材料，詳細(xì)了解案件情況。因案件涉及案外第三人，且張女士非本地人，為查明案件事實(shí)，檢察官多次前往外地取證，詢問(wèn)相關(guān)人員，并向相關(guān)機(jī)關(guān)收集調(diào)取證據(jù)材料。

在調(diào)查取證過(guò)程中，王某與張女士的股份轉(zhuǎn)讓糾紛引起了檢察官的注意。2019年10月，王某因張女士遲遲不支付剩余股份轉(zhuǎn)讓款100萬(wàn)元，向貴陽(yáng)市南明區(qū)法院提起訴訟，張女士隨之提出反訴，以王某構(gòu)成欺詐為由，請(qǐng)求撤銷股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議，并要求返還股權(quán)轉(zhuǎn)讓款120萬(wàn)元。

該案歷經(jīng)一審、二審，法院認(rèn)為，王某未如實(shí)告知國(guó)外某石油化工國(guó)際集團(tuán)公司是由王某2017年成立的公司，以及該公司品牌商標(biāo)的真實(shí)情況，導(dǎo)致張女士作出違背真實(shí)意思表示的行為，其行為構(gòu)成欺詐，因此支持了張女士的反訴請(qǐng)求。

“如果姚某真的借給張女士80萬(wàn)元用于支付股份轉(zhuǎn)讓款，在股份轉(zhuǎn)讓糾紛中，張女士就應(yīng)該要求王某返還200萬(wàn)元，而不是120萬(wàn)元?！睓z察官對(duì)張女士與姚某之間的借款糾紛產(chǎn)生懷疑。

“借款糾紛案中，姚某請(qǐng)的代理人，正是我與王某股權(quán)糾紛案的代理人。在股權(quán)糾紛案中，王某能夠向法院提供我的聯(lián)系方式，為什么借款糾紛案就找不著我……”張女士的話也讓檢察官覺(jué)得該案并不簡(jiǎn)單。有無(wú)可能姚某是故意不提供張女士的聯(lián)系方式，目的就是阻礙張女士應(yīng)訴，利用缺席判決程序達(dá)到勝訴的目的呢？

檢察官進(jìn)一步詢問(wèn)案件相關(guān)人員發(fā)現(xiàn)，姚某與王某并非普通的生意伙伴，而是具有血緣關(guān)系的親戚，二人具有共同損害張女士利益的可能性。檢察官隨即調(diào)取了姚某、王某二人的所有銀行流水，通過(guò)對(duì)比發(fā)現(xiàn)，姚某與王某之間確有三筆共計(jì)80萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬記錄，但轉(zhuǎn)賬記錄均在2019年1月之前。

“2018年10月，張女士與王某結(jié)識(shí)，2019年7月張女士與姚某約定借款，姚某又怎會(huì)在此之前便代為支付？”檢察官認(rèn)為，姚某與王某之間的舊賬，不能作為借款糾紛案的證據(jù)。

檢察建議推動(dòng)再審改判

2024年9月，思南縣檢察院向該縣法院發(fā)出再審檢察建議，根據(jù)查明的惡意阻礙送達(dá)、當(dāng)事人存在特殊親戚關(guān)系、舊賬被替換為支付憑證等事實(shí)，明確指出原審判決基本事實(shí)認(rèn)定不清。同年11月，法院作出再審裁定，再審期間中止原判決的執(zhí)行。

該院再審后認(rèn)為，張女士向姚某出具借條，是基于其與姚某、王某在股權(quán)轉(zhuǎn)讓中的債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移約定，但姚某并未向張女士實(shí)際交付借款或另行向王某支付轉(zhuǎn)讓金。況且，原審判決生效之后，張女士與王某簽訂的股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議已被法院生效判決撤銷，姚某向張女士提供借款所依存的基礎(chǔ)事實(shí)（代付轉(zhuǎn)讓金）已經(jīng)消滅，三人在情況說(shuō)明中的債務(wù)轉(zhuǎn)移已無(wú)實(shí)際履行的意義，對(duì)姚某提出的原審訴訟請(qǐng)求，再審不予支持?；谠賹徶械男率聦?shí)和新證據(jù)，原民事判決認(rèn)定事實(shí)存在瑕疵，法律適用和判決結(jié)果錯(cuò)誤，應(yīng)當(dāng)予以糾正。

2025年4月，法院作出判決，撤銷原審民事判決，駁回原審姚某的全部訴訟請(qǐng)求。姚某不服，提出上訴。日前，經(jīng)銅仁市中級(jí)法院審理作出判決，駁回上訴，維持原判。

轉(zhuǎn)自：檢察日?qǐng)?bào)·法治新聞版

來(lái)源： 河北省人民檢察院